...

laporan posisi keuangan triwulanan laporan kualitas aset produktif

by user

on
Category: Documents
1

views

Report

Comments

Transcript

laporan posisi keuangan triwulanan laporan kualitas aset produktif
KANTOR PUSAT
: ICBC Tower, Jl. MH. Thamrin No. 81. Jakarta
Telp. (021) 23556000 (Hunting) Facs. (021) 31996016
KANTOR JAKARTA
: TCT - Kelapa Gading - Wisma Mulia - Mega Kuningan - Pluit - Bekasi - Gandaria - Mangga Dua - Gajah Mada
KANTOR SURABAYA
: Basuki Rahmat - Baliwerti - Pucang - Coklat - Beverly - City of Tomorrow - Paragon - Pasar Atum
KANTOR BANDUNG
:Dago
KANTOR MEDAN
:Sudirman
KANTOR BATAM
:Nagoya
KANTOR BALIKPAPAN
:Sudirman
KANTOR MAKASSAR
:Ratulangi
website : www.icbc.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN TRIWULANAN
31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(dalam jutaan Rupiah)
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
BANK UMUM KONVENSIONAL
31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
31 Mar 2016 31 Des 2015
BANK
POS-POS
POS-POS
31 Mar 2016 31 Mar 2015
BANK
31 Mar 2016 31 Mar 2015
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL
BANK OF CHINA LIMITED
CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION
AS OF 2015, DECEMBER 31th AND 2014, DECEMBER 31st
(In RMB millions, unless otherwise stated)
ASET
1. Kas
70.292 117.849
2. Penempatan pada Bank Indonesia
7.055.074 4.929.090
3. Penempatan pada bank lain
5.304.078 4.477.242
4. Tagihan spot dan derivatif
6.012 24.289
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- b. Tersedia untuk dijual
4.134.925 3.024.431
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
540.697 308.872
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
338.305 235.299
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - 490.330
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
- 8. Tagihan akseptasi
1.290.099 1.566.045
9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- b. Tersedia untuk dijual
- c. Dimiliki hingga jatuh tempo
- d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
28.065.001 30.169.483
10. Pembiayaan syariah
- 11. Penyertaan
- 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga - b. Kredit 330.982 327.607
c. Lainnya
- 4
13. Aset tidak berwujud 39.314 37.606
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
2.460 2.116
14. Aset tetap dan inventaris 543.954 543.402
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
181.201 171.515
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
- b. Aset yang diambil alih 1.206 1.206
c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset
non keuangan -/-
- 17. Sewa pembiayaan
- 18. Aset pajak tangguhan - 19. Aset lainnya
345.089 288.093
TOTAL ASET
47.219.403 45.711.995
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
3.851.151 3.647.772
2. Tabungan
828.997 944.455
3. Simpanan berjangka
22.703.646 17.288.444
4. Dana investasi revenue sharing
- 5. Pinjaman dari Bank Indonesia
- 6. Pinjaman dari bank lain
3.241.768 5.911.484
7. Liabilitas spot dan derivatif
1.454 5.070
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
- 486.564
9. Utang akseptasi
1.290.099 1.566.045
10. Surat berharga yang diterbitkan
6.862.297 7.124.322
11. Pinjaman yang diterima
3.779.100 4.378.725
12. Setoran jaminan
3.188 8.602
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- 14. Liabilitas pajak tangguhan
120.276 119.941
15. Liabilitas lainnya
471.128 396.098
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
43.153.104 41.877.522
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 6.000.000 6.000.000
b. Modal yang belum disetor -/-
3.307.750 3.307.750
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
- 18. Tambahan modal disetor
a. Agio
- b. Disagio -/-
- c. Modal sumbangan
- d. Dana setoran modal
15.500 15.500
e. Lainnya
- 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
- b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
7.161 (63.005)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
- d. Keuntungan revaluasi aset tetap
- e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
- f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
imbalan pasti
(1.426)
(1.069)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
- h. Lainnya
- 20. Selisih kuasi reorganisasi
- 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
- 22. Ekuitas lainnya
- 23. Cadangan
a. Cadangan umum
99.651 99.651
b. Cadangan tujuan
- 24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
1.091.146 702.394
b. Tahun berjalan
162.017 388.752
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
4.066.299 3.834.473
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4.066.299 3.834.473
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
47.219.403 45.711.995
LAPORAN
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
I Modal Inti (Tier 1)
3.277.550 3.136.660
31 Dec 2015 31 Dec 2014
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Modal Inti Utama (CET 1)
3.277.550 3.136.660
(Audited) (Audited)
1. Pendapatan Bunga 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
2.692.250 2.692.250
ASSETS a. Rupiah
388.653 360.002
1.2 Cadangan Tambahan Modal Cash and balances with central banks 3,059,633 3,523,622
b. Valuta asing
247.218 194.362 1.2.1 Agio / Disagio
-
- Due from banks and other financial institutions 683,793
782,776
2. Beban Bunga 1.2.2 Modal sumbangan
-
- Financial assets held for trading 132,838
34,373
a. Rupiah
224.142 243.996 1.2.3 Cadangan umum
99.651 72.203
Financial
assets
designated
at
fair
value
b. Valuta asing
111.340 99.548 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.091.146 729.843
through profit or loss 210,434
312,455
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
300.389 210.820 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
162.017 68.373
Derivative financial assets 78,870
24,048
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
- Reverse repurchase agreements 996,333
468,462
15.500 Loans and advances to customers 11,652,812 10,768,750
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.2.7 Dana setoran modal
4,666,691 4,086,409
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
- Financial investments a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
24,185
28,919
-
- Investments in associates and joint ventures i. Surat berharga
- - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
Property and equipment 224,426
199,280
5.735 ii. Kredit
- - 1.2.10Pendapatan komprehensif lain
Deferred
income
tax
assets
21,066
24,758
1.2.11
Saldo
surplus
revaluasi
aset
tetap
-
-
iii.Spot dan derivatif
10.881 1.282
Other assets 458,699
356,101
(751.895)
(426.009)
iv.Aset keuangan lainnya
- - 1.2.12Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif TOTAL
ASSETS
22,209,780
20,609,953
-
-
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.2.13Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -
-
LIABILITIES c. Keuntungan penjualan aset keuangan
Due to central banks 210
631
i. Surat berharga
- 2.759 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
ii. Kredit
- - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama Financial liabilities designated at fair value through profit or loss 303,927
589,385
iii.Aset keuangan lainnya
- - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
-
- Derivative financial liabilities 76,826
24,191
d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
265.284 64.166 1.4.2Goodwill
-
- Due to banks and other financial institutions 2,265,860 1,539,239
e. Dividen
- - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
36.854 Repurchase agreements 337,191
380,957
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
- - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
- Certificates of deposit 183,352
176,248
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
27.232 17.716 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
- Due to customers 16,281,939 15,556,601
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
4.094 6.855 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
- Income tax payable 63,266
60,666
i. Pendapatan lainnya
6.916 1.880 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
- Deferred income tax liabilities 995
451
-
-
Debt securities issued 306,622
279,590
2. Beban Operasional Selain Bunga 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Other
liabilities
589,073
464,690
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 20,409,261 19,072,649
-
- TOTAL LIABILITIES i. Surat berharga
- - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
- EQUITY ii. Kredit
- - 2.2 Agio / Disagio
2.3
Faktor
Pengurang:
Investasi
pada
instrumen
AT1
dan
Tier
2
pada
bank
lain
-
-
Equity
attributable
to
equity
holders
of
the
parent
iii.Spot dan derivatif
25.543 1.093
company Share capital 356,407
353,495
iv.Aset keuangan lainnya
- - II Modal Pelengkap (Tier 2)
1.385.029 1.382.179
Other equity instrument
79,375
34,428
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
1.027.650 1.078.605
Equity
component
of
convertible
bonds
-
388
c. Kerugian penjualan aset keuangan
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
-
- Reserves 571,704
492,312
i. Surat berharga
- - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 357.379 303.574
Retained profits 781,988
650,236
ii. Kredit
- - 4 Cadangan tujuan
-
- 1,789,474 1,530,859
iii.Aset keuangan lainnya
- - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap Non-controlling interests 11,045
6,445
d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
197.714 60.242 5.1Sinking Fund
-
- TOTAL EQUITY 1,800,519 1,537,304
e. Kerugian penurunan nilai aset
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-
TOTAL EQUITY AND LIABILITIES 22,209,780 20,609,953
keuangan (impairment)
T otal Modal
4.662.579 4.518.839
i. Surat berharga
- CONSOLIDATED STATEMENT OF INCOME
BANK
BANK
ii. Kredit
24.595 24.759
KETERANGAN
iii.Pembiayaan syariah - AS OF 2015, DECEMBER 31th AND 2014, DECEMBER 31th
31 Mar 2016 31 Mar 2015
31 Mar 2016 31 Mar 2015
iv.Aset keuangan lainnya
2 (In RMB millions, unless otherwise stated)
f. Kerugian terkait risiko operasional
8 - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
- - ATMR RISIKO KREDIT
28.590.290 26.480.265 Rasio CET1
10,75%
11,25%
31 Dec 2015 31 Dec 2014
h.Komisi/provisi/fee dan administrasi
2.487 2.988 ATMR RISIKO PASAR
4.258 21.185 Rasio Tier 1
10,75%
11,25%
(Audited) (Audited)
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
ATMR RISIKO OPERASIONAL
1.905.901 1.390.291 Rasio Tier 2
4,54%
4,96%
Interest income 871,779
849,879
(non keuangan)
-
- TOTAL ATMR
30.500.449 27.891.741 Rasio total
15,29%
16,20%
Interest expense (363,912)
(356,357)
j. Beban tenaga kerja
82.306 72.168 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
10,87%
9,51% CET 1 UNTUK BUFFER 4,42% NET
INTEREST
INCOME
507,867
493,522
k. Beban promosi
2.925 3.583 ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG
Fee and commission income 161,670
146,678
l. Beban lainnya
46.049 49.617 WAJIB DIPENUHI OLEH BANK - Fee and commission expense (18,279)
(14,181)
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Dari CET1
6.33% - Capital Conservation Buffer
-
-
NET
FEE
AND
COMMISSION
INCOME
143,391
132,497
Bunga Bersih
(67.222)
(119.792) Dari AT1
- - Countercyclical Buffer
- Net trading income
4,227
1,745
LABA (RUGI) OPERASIONAL
233.167 91.028 Dari Tier 2
4.54% - Capital Surcharge untuk D-SIB
-
Net loss on financial assets and liabilities designated PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
at fair value through profit or loss (5,953)
(10,024)
Net gain on financial investments 4,920
1,803
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Other operating income, net 14,281
15,315
dan inventaris
- (13)
TRIWULANAN
31
Maret
2016
dan
2015
OPERATING
INCOME
668,733
634,858
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(dalam %)
(dalam jutaan Rupiah)
valuta asing
(13.586)
3.308
Operating expenses (220,835)
(218,674)
Impairment losses on: 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(4.816)
(2.834)
BANK
Rasio
31
Mar
2016
31
Mar
2015
Loans
and
advances
to
customers
(86,022
)
(56,267)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(18.402)
461
No
POS-POS
Others (971)
(462)
Rasio Kinerja
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Mar 2016 31 Des 2015
OPERATING
PROFIT
360,905
359,455
SEBELUM PAJAK
214.765 91.489
15,29%
16,20% I. TAGIHAN KOMITMEN
Share of profits of associates and joint ventures 2,330
2,157
Pajak penghasilan 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
PROFIT BEFORE TAXATION
363,235
361,612
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Taksiran pajak tahun berjalan
52.748 23.116 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
Income tax expense (85,515)
(85,326)
a. Rupiah
300.000 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
- b. Valuta asing
- bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PROFIT FOR THE PERIOD 277,720
276,286
Attributable to: PAJAK BERSIH
162.017 68.373
2.
Posisi
pembelian
spot
dan
derivatif
yang
nonproduktif
3,06%
0,66%
Equity holders of the parent company 277,131
275,811
masih berjalan 430.953 124.110
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Non-controlling interests 589 475
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
3,96%
0,85% 3. Lainnya
- 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
277,720
276,286
ke laba rugi
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
EARNINGS PER SHARE 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
— Basic (RMB yuan) 0.77
0.78
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
keuangan terhadap aset produktif
0,83%
0,31% a. BUMN
— Diluted (RMB yuan) 0.77
0.78
imbalan pasti
-
i.
Committed
5.NPL gross
5,59%
1,24%
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
Profit for the period
277,720
276,286
- Rupiah
1.451.888 512.476
Items that will not be reclassified to profit or loss:
entitas asosiasi
-
544.621 254.304
4,52%
0,93% - Valuta asing
Share of the other comprehensive income of the
d.Lainnya
-
- 6.NPL net
ii. Uncommitted investee accounted for using equity method which
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
7.
Return
on
Asset
(ROA)
1,83%
0,86%
Rupiah
100.000
will not be reclassified subsequently to profit or loss
(8)
akan direklasifikasi ke laba rugi
-
Valuta
asing
Other comprehensive income:
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 8.Return on Equity (ROE)
20,33%
8,67% b. Lainnya
Net gain from change in fair value of
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
available-for-sale financial assets 25,745
34,550
i. Committed 4.378.516 4.782.309
keuangan dalam mata uang asing
-
- 9.Net Interest Margin (NIM)
3,13%
2,44% ii. Uncommitted
1.186.209 1.808.596
Effective hedging portion of gains or losses
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
arising
from
cash
flow
hedging
instruments
(88
)
110
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
93.555 8.684 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Share of the other comprehensive income of the
a. Committed c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
- Operasional (BOPO)
investee
accounted
for
using
equity
method
which
75,46%
85,97% i. Rupiah
- d.Lainnya
-
will be reclassified subsequently to profit or loss
156
80
- e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
11.Loan to Deposit Ratio (LDR)
102,49%
104,83% ii. Valuta asing
Foreign currency translation differences
(5,400)
(2,173)
b. Uncommitted
direklasifikasi ke laba rugi
(23.389)
(2.171)
Subtotal
of
other
comprehensive
income
for
the
period
20,405
32,567
i. Rupiah
- PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
Kepatuhan (Compliance)
Total comprehensive income for the period 298,125
308,853
ii. Valuta asing
- BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
70.166 6.513
Total comprehensive income attributable to:
3.
Irrevocable
L/C
yang
masih
berjalan
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
Equity holders of the parent company 297,024
308,122
a. L/C luar negeri
1.227.018 1.108.270
TAHUN BERJALAN
232.183 74.886
Non-controlling interests 1,101
731
i. Pihak terkait
0,00%
0,00% b. L/C dalam negeri 394.918 435.383
298,125
308,853
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
4.
Posisi
penjualan
spot
dan
derivatif
yang
0,00%
0,00%
PEMILIK 162.017 68.373 ii. Pihak tidak terkait
masih berjalan 193.310 35.044
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
CONSOLIDATED COMMITMENTS AND CONTIGENCIES
b. Persentase pelampauan BMPK
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
162.017 68.373
5. Lainnya - AS OF 2015, DECEMBER 31th AND 2014, DECEMBER 31st
Total Penghasilan Komprehensif Lain
i. Pihak terkait
0,00%
0,00% III. TAGIHAN KONTINJENSI
(In RMB millions, unless otherwise stated)
yang dapat diatribusikan kepada :
0,00%
0,00% 1. Garansi yang diterima PEMILIK
70.166 6.513 ii. Pihak tidak terkait
a. Rupiah
1.624.167 1.631.331
31 Dec 2015 31 Dec 2014
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
- 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
b. Valuta asing
5.516.092 5.892.676
(Audited) (Audited)
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF
6,55%
8,05% 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
LAIN TAHUN BERJALAN
70.166 6.513 a. GWM utama rupiah
Bank Acceptances
339,494
348,924
a. Bunga kredit yang diberikan
113.582 89.516
Guarantees issued
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
- b. GWM valuta asing
8,44%
9,11% b. Bunga lainnya Financing letters of guarantees
61,839
33,369
- DIVIDEN -
-
Non-financing letters of guarantees
281,804
274,186
-
LABA BERSIH PER SAHAM -
- 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,09%
0,47% 3. Lainnya Sight letters of credit
27,148
56,096
Usance letters of credit and other commitments
219,199
334,838
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
Loan commitments
1.
Garansi
yang
diberikan
With an original maturity of under one year
102,375
235,664
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
a. Rupiah
635.544 607.881
With an original maturity of one year or over
727,316
584,362
31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
Undrawn credit card limit
538,709
474,684
b. Valuta asing
4.553.206 5.145.949
(dalam jutaan Rupiah)
2,310,358
2,342,123
2. Lainnya - -
BANK
No
POS-POS
31 Maret 2016
L
I. PIHAK TERKAIT
DPK KL
D
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Maret 2015
M Jumlah L
DPK KL
D
M Jumlah
31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015
(dalam jutaan Rupiah)
31 Maret 2016
31 Maret 2015
1. Penempatan pada bank lain
3.166.061 - - - - 3.166.061 489.885 - - - - 489.885
a. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- No
POS-POS
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
b. Valuta asing
3.166.061 - - - - 3.166.061 489.885 -
-
-
-
489.885
IndividualKolektif Umum Khusus IndividualKolektif Umum Khusus
2. Tagihan spot dan derivatif
- - - - - - - - - - - - - 53.041 -
-
4
39.738 1
a. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- 1. Penempatan pada bank lain
- - 60 -
-
-
2
b. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
- 2. Tagihan spot dan derivatif
3.
Surat
berharga
7.783
-
-
-
10.871
3. Surat berharga 160.237 - - - - 160.237 192.010 - - - - 192.010
a. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)-- ---- --
b. Valuta asing
160.237 - - - - 160.237 192.010 -
-
-
-
192.010 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
-- ---- --
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
----- ------- dijual kembali (Reverse Repo)
- - 11.748 25 -
-
17.308 3.892
a. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- 6. Tagihan akseptasi
319.760 11.222 225.638 718.061 85.034 25.109 187.321 228.689
b. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
- 7. Kredit 8.
Penyertaan -- ---- --
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)------------ 9.
Penyertaan modal sementara
-- ---- --
a.
Rupiah
------------ 10.
Tagihan lainnya
-- ---- --
b.
Valuta asing
------------
-
-
65.887 32 -
-
48.334 6. Tagihan akseptasi
- - - - - - -
-
-
-
-
- 11. Komitmen dan kontinjensi
7. Kredit 804 - - - - 804 10.100 - - - - 10.100
LAPORAN TRANSAKSI SPOT
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
- - - - - - - - - - - SUKU BUNGA DASAR KREDIT
i. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
DAN DERIVATIF TRIWULANAN
(PRIME LENDING RATE)
31 Maret 2016
ii. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
(dalam jutaan Rupiah)
b. Bukan debitur UMKM 804 - - - - 804 10.100 - - - - 10.100
Berdasarkan Segmen Bisnis
i. Rupiah
804 - - - - 804 10.100 -
-
-
-
10.100
BANK
Periode
Kredit Konsumsi
Kredit
Kredit
Kredit
ii. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
Korporasi Ritel
Mikro
Tagihan dan
KPR Non KPR
c. Kredit yang direstrukturisasi
- - - - - - - - - - - Tujuan
Nilai
Liabilitas
i. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- No
TRANSAKSI
Tanggal 31 Maret 2016
12,00%
12,50%
N/A 10,25%12,25%
ii. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
Derivatif
Notional
11,25%
11,75%
N/A9,25% N/A
d. Kredit properti - - - - - - -
-
-
-
-
Trading Hedging Tagihan Liabilitas Tanggal 30 April 2016
8.
Penyertaan
------------
(% per tahun)
9.
Penyertaan modal sementara ------------
A. Terkait dengan Nilai Tukar
Keterangan:
10.
Tagihan lainnya
------------
613.630 613.630 -
511 1.347
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku
11. Komitmen dan kontinjensi
4.666 - - - - 4.666 3.287 - - - - 3.287 1 Spot
bunga kredit yang akan dikenakan Bank kepada nasabah. SBDK belum
a. Rupiah
4.666 - - - - 4.666 3.287 -
-
-
-
3.287 2 Forward
10.632 10.632 -
24 20
b. Valuta asing
-
- - - - -
-
-
-
-
-
- 3 Option
memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung
12.
Aset yang diambil alih
-------- ---dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok
a. Jual
-
-
-
-
debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
b. Beli
-
-
-
-
debitur belum tentu sama dengan SBDK.
1. Penempatan pada bank lain
2.138.017 - - - - 2.138.017 3.483.956 - 5
- - 3.483.961 4 Future
-
-
-
-
b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk dana melalui kartu kredit dan
a. Rupiah
14.021 - - - - 14.021 9.226 -
-
-
-
9.226
kredit tanpa agunan (KTA).
2.209.271 2.209.271 - 5.477 87
b. Valuta asing
2.123.996 - - - - 2.123.996 3.474.730 -
5
-
- 3.474.735 5 Swap
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap
-
-
-
-
2. Tagihan spot dan derivatif
6.012 - - - - 6.012 222 - - - - 222 6 Lainnya
kantor Bank dan/atau website Bank.
a. Rupiah
5.974 - - - - 5.974 48 -
-
-
-
48
b. Valuta asing
38 - - - - 38 174 -
-
-
-
174 B. Terkait dengan Suku Bunga
PENGURUS BANK
3. Surat berharga 4.853.690 - - - - 4.853.690 5.192.276 - - - - 5.192.276 1 Forward
-
-
-
-
a. Rupiah
1.621.353 - - - - 1.621.353 4.347.871 -
-
-
- 4.347.871
DEWAN KOMISARIS
b. Valuta asing
3.232.337 - - - - 3.232.337 844.405 -
-
-
-
844.405 2 Option
- Presiden Komisaris
: Ma Xiangjun
-
-
-
-
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
- - - - - - - - - - - - a. Jual
- Komisaris Independen
: Hendra Widjojo
a. Rupiah
- - - - - - -
-
-
-
-
- b. Beli
-
-
-
-
- Komisaris Independen
: Bati Lestari
b. Valuta asing
- - - - - - -
-
-
-
-
- 3 Future
-
-
-
-
- Komisaris Independen
: Christina Harapan
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)------------
-
-
-
------------ 4 Swap
DIREKSI
-
-
-
-
------------ 5 Lainnya
- Presiden Direktur
: Shen Xiaoqi
1.289.597 502 - - - 1.290.099 1.889.758 90.516 -
-
- 1.980.274
- Direktur
: Jeff S.V. Eman
25.190.502 1.303.572 351.376 415.295 803.452 28.064.197 23.180.585 1.164.719 265 235.007 69.316 24.649.892 C. Lainnya
- Direktur
: Yu Guangzhu
363.354 9.991 - - 5.559 378.904 423.655 3.859 - 428 13.082 441.024
Direktur
: Sandy Tjipta Muliana
2.833.533 2.833.533 - 6.012 1.454
341.105 9.991 - - 5.559 356.655 307.598 3.859 -
428 13.082 324.967 J U M L A H
- Direktur
: Rolytha S Manullang
22.249 - - - - 22.249 116.057 -
-
-
-
116.057
: Thomas Arifin
PEMEGANG SAHAM PENGENDALI - Direktur
24.827.148 1.293.581 351.376 415.295 797.893 27.685.293 22.756.930 1.160.860 265 234.579 56.234 24.208.868
9.172.727 900.517 244.594 143.689 285.008 10.746.535 7.481.303 581.205 265 8.735 35.354 8.106.862 Industrial and Commercial Bank of China Ltd :
PEMEGANG SAHAM
15.654.421 393.064 106.782 271.606 512.885 16.938.758 15.275.627 579.655 -
225.844 20.880 16.102.006 - Central Huijin Investment
: 35,12%
471.683 1.078.404 330.319 297.842 145.824 2.324.072 481.378 158.371 - 26.148 34.534 700.431 - Ministry of Finance of the People’s Republic of China
Pemegang Saham :
:34,88%
338.252 761.009 244.443 26.236 29.287 1.399.227 262.892 92.028 -
-
24.475 379.395 - HKSCC Nominees Limited
1. Industrial and Commercial Bank of China Ltd
:98,61%
:24,51%
133.431 317.395 85.876 271.606 116.537 924.845 218.486 66.343 -
26.148 10.059 321.036
- Lainnya
: 5,49%
2. PT. Intidana Wijaya
: 1,39%
3.748.195 757.283 - - 185.260 4.690.738 3.389.386 117.483 -
-
4.028 3.510.897
------------
Catatan:
------------
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 tidak diaudit sedangkan untuk periode yang berakhir tanggal 31 Desember 2015 yang telah
-
-
- - - - - - -
-
-
-
14.348.144 34.695 14.437 7.968 62.010 14.467.254 12.322.383 29.533 218 1.722 11.187 12.365.043
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan (penanggung jawab: Susanto, S.E., CPA ), dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya
4.666.301 34.245 63 7.968 31.335 4.739.912 3.460.843 4.180 218 1.722 7.627 3.474.590
tertanggal 30 Maret 2016.
9.681.843 450 14.374 - 30.675 9.727.342 8.861.540 25.353 -
-
3.560 8.890.453
2 Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi
- - - 1.206 - 1.206 1.206 -
-
-
-
1.206
Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”
III
INFORMASI LAIN
3 Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Maret 2016 : USD 1 = Rp. 13.260,00 Kurs per 31 Desember 2015 : USD 1 = Rp. 13.785,00 Kurs
1.
Total aset bank yang dijaminkan : per 31 Maret 2015 : USD 1 = Rp. 13.074,00.
a.
Pada Bank Indonesia-
b.
Pada pihak lain- 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
330.982 110.147
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.082.275 536.156
Jakarta, 12 Mei 2016
4.
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
1,35%
1,79%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
0,07%
0,07%
S.E & O
6.
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
2,33%
2,27%
Direksi
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
0,24%
0,33%
8.
Lainnya
a.
Penerusan kredit -
b.
Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
c.
Aset produktif yang dihapus buku
3.754 2.309
Shen Xiaoqi
Jeff S. V. Eman
d.
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih-Direktur
Direktur
e.
Aset produktif yang dihapus tagih--
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
Fly UP