...

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK NEGARA

by user

on
Category: Documents
0

views

Report

Comments

Transcript

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK NEGARA
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO
POS - POS
BNI KONSOLIDASIAN
ASET 1. Kas
12.743.510 11.279.813 12.890.427 2. Penempatan pada Bank Indonesia
53.594.535 27.786.041 56.178.271 3. Penempatan pada bank lain 14.785.223 12.069.071 17.170.413 4. Tagihan spot dan derivatif
440.701 165.093 440.701 5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
462.378 60.598 4.160.970 b. Tersedia untuk dijual
39.768.143 41.163.643 39.691.862 c. Dimiliki hingga jatuh tempo
5.910.964 6.392.614 10.301.584 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
1.536.713 733.319 1.536.713 6. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
3.666.938 3.384.521 3.666.938 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
376.215 6.237.356 376.215 8. Tagihan akseptasi
10.899.801 12.531.441 10.899.801 9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- - - b. Tersedia untuk dijual
- - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo
- - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
308.307.475 262.577.901 308.337.559 10. Pembiayaan syariah
- - 17.410.036 11. Penyertaan 2.153.994 2.153.994 60.500 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
(34.144)
(3.346)
(36.309)
b. Kredit
(11.677.580) (6.702.710) (11.681.064)
c. Lainnya
(127.217)
(87.754)
(131.180)
13. Aset tidak berwujud
- - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
- - - 14. Aset tetap dan inventaris
25.645.918 11.933.154 26.348.670 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(5.308.552) (6.069.538)
(5.592.076)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
29.674 5.990 29.674 b. Aset yang diambil alih
511.883 166.932 524.590 c. Rekening tunda
11.973 12.062 7.046 d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
9.016 153.829 9.016 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset
non keuangan -/-
(187.197)
(182.890)
(187.197)
17. Sewa pembiayaan
-
-
-
18. Aset pajak tangguhan
1.381.402 598.936 1.465.453 19. Aset lainnya
13.814.603 7.106.602 14.716.675 TO TAL ASET
31 DES 2015 31 DES 2014
31 DES 2015 31 DES 2014
(DIAUDIT)(DIAUDIT)(DIAUDIT)(DIAUDIT)
NO
11.435.686
29.637.242
13.987.256
165.093
3.030.917
40.927.929
8.999.729
733.319
3.384.521
6.237.356
12.531.441
262.581.360
14.778.688
62.141
(5.002)
(6.708.063)
(94.088)
12.509.791
(6.287.741)
5.990
172.940
17.897
153.829
(182.890)
668.314
7.830.053
478.716.369 393.466.672 508.595.288 416.573.708
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro
89.750.903 82.515.695 90.763.359 2. Tabungan
127.654.473 113.821.715 129.364.312 3. Simpanan berjangka
133.876.282 102.683.632 133.809.209 4. Dana investasi revenue sharing
- - 16.483.905 5. Pinjaman dari Bank Indonesia
464.997 838.055 464.997 6. Pinjaman dari bank lain
4.329.379 2.492.394 4.697.542 7. Liabilitas spot dan derivatif
1.161.557 661.609 1.161.557 8 . Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
3.163.142 2.491.931 3.163.142 9. Utang akseptasi
6.188.258 6.468.603 6.188.258 10. Surat berharga yang diterbitkan
6.870.667 6.158.031 7.366.667 11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai
modal
- - - b. Pinjaman yang diterima lainnya
22.008.584 10.293.337 22.058.584 12. Setoran jaminan
1.187.080 1.026.890 1.212.653 13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- - - 14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-
- 15. Liabilitas lainnya
8.610.817 7.703.484 13.422.881 16. Dana investasi profit sharing
- - - 82.743.186
114.969.594
102.552.029
13.628.621
838.055
3.176.996
661.609
2.491.931
6.468.603
6.158.031
10.374.210
1.043.253
10.446.282
-
TO TAL LI ABI L I TAS 405.266.139 337.155.376 430.157.066 355.552.400
EKUITAS
17. Modal disetor
8.304.828 9.054.807 8.304.828 9.054.807
a. Modal dasar
15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000
b. Modal yang belum disetor -/-
(5.945.193) (5.945.193)
(5.945.193) (5.945.193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
(749.979)
- (749.979)
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
b. Disagio -/-
- - - c. Modal sumbangan
- - - d. Dana setoran modal
- - - e. Lainnya
- - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
75.502 58.038 75.502 58.038
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(1.880.545) (1.540.530)
(2.518.968) (1.944.698)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
- - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap
12.189.957 - 12.189.957 e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
- - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
- - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
- - - h. Lainnya
- - - 20. Selisih kuasi reorganisasi
- - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
- - 22. Ekuitas lainnya
- - - 23. Cadangan
a. Cadangan umum
2.778.412 2.778.412 2.778.412 2.778.412
b. Cadangan tujuan
5.705.376 3.909.726 5.705.376 3.909.726
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu*)
23.079.936 16.966.787 23.987.581 17.607.393
b. Tahun berjalan
8.628.296 10.515.588 9.066.581 10.782.628
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
56.311.296 74.157.737 56.814.774
25. Transaksi dengan non pengendali
-
-
26. Kepentingan non pengendali
2.256.999 2.023.486 2.256.999
1.949.535
78.438.222 61.021.308
TO TAL EKUI TAS TO TAL L I ABI LI TAS DAN EKUITAS
73.450.230 73.450.230 56.311.296 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan bunga
a. Rupiah
31.271.145 28.903.376 b. Valuta asing
3.017.800 2.743.892 2. Beban bunga
a. Rupiah
9.474.139 9.185.046 b. Valuta asing
1.028.111 1.080.569 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
23.786.695 21.381.653 3. Pendapatan Premi
- -
4. Beban Klaim
- -
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
- -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
23.786.695 21.381.653 Spot
1.491.231 1.491.231
- Forward
1.905.560 1.905.560
- Option
a. Jual
-
-
-
b. Beli
-
-
-
Future
-
-
-
Swap
20.280.010 20.280.010
- Lainnya
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
-
-
-
Option
a. Jual
-
-
-
b. Beli
-
-
-
Future
-
-
-
Swap
-
-
-
Lainnya
-
-
-
C.
Lainnya - Cross Currency Swap
J U M L A H
4.670.575 9.905.338
1.083.303
22.761.390
1.475.506
1.343.033
132.473
26.385.858 22.893.863
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
- 71.787 ii. Kredit
-
-
iii. Spot dan derivatif
-
463.054 iv. Aset keuangan lainnya
-
-
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
285.050 343.976 ii. Kredit
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
366.807 -
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
-
-
f. Dividen
-
-
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
5.600.372 4.704.141 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan
nilai 68.178 59.813 i. Pendapatan lainnya
1.987.122 2.398.493 - -
-
-
-
416.830
463.054
-
723.580 -
-
371.368 481.741
-
-
-
5.539.509 4.642.046
68.178 2.209.260 59.813
2.621.497
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
25.957 - ii. Kredit
- - iii. Spot dan derivatif
211.390 - iv. Aset keuangan lainnya
- - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
- - c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
- - ii. Kredit
- - iii. Aset keuangan lainnya
- - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
- 152.897 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat Berharga
111.467 15.117 ii. Kredit
7.017.097 3.566.485 iii. Pembiayaan syariah
- - iv. Aset keuangan lainnya
73.193 19.230 f. Kerugian terkait risiko operasional
14.377 25.808 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
- - h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
30.989 37.263 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
3.703 - j. Beban tenaga kerja
6.359.233 5.912.909 k. Beban promosi
692.415 757.435 l. Beban lainnya
7.109.490 6.241.494 Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
149.875
111.467 7.021.710 194.363 73.193 14.377 - 744.783 15.117
3.566.485
100.974
19.230
25.808
544.885
3.703 7.365.834 884.631 7.500.272 6.781.041
844.804
6.563.798
(9.927.036)
12.966.827
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
18.700 2.625 19.058 3.514
355.128 (5.786)
379.465 21.216 357.913 32.199 380.007
173.963
368.042 403.306 409.170 557.484
10.812.955
13.097.585 11.466.148 13.524.311
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(2.886.135) (2.558.849)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
701.477 (23.147)
(3.033.413)
707.797 (2.686.458)
(8.473)
9.140.532 10.829.380
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK
(8.687.374)
-
-
(15.328.880)
1. 2.
3. (13.341.782)
115.052 - 211.390 - - LABA (RUGI) OPERASIONAL
10.444.913 12.694.279 11.056.978 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
8.628.297 10.515.589 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
12.380.091 - 12.380.091 b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
- - - c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
101.002 - 101.002 d. Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
akan direklasifikasi ke laba rugi
(202.272) - (202.272) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
17.464 53.094 17.464 53.094
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(433.142)
1.694.031 (693,742)
1.303.397
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
- 43.492 - 43.492
d. Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
reklasifikasi ke laba rugi
93.127 (313.328)
119.472 (314.630)
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan
- net pajak penghasilan terkait
11.956.270 1.477.289 11.722.015 1.085.353
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
20.584.567 11.992.878 20.862.547 11.914.733
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
8.628.297 10.515.589 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
8.628.297 10.515.589 9.066.581 73.951 9.140.532 10.782.629
46.751
10.829.380
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
11.956.270 - 11.722.015
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN 11.956.270 - 11.722.015 Total Laba Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
20.584.567 11.992.878 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
20.584.567 11.992.878 DIVIDEN
-
20.788.596 73.951 20.862.547 -
11.867.982
46.751
11.914.733
-
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
487 578
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM %)
RASIO
553 15.508 714
6.823
-
-
-
215.929 -
166.087
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
31 DES 2015
(DIAUDIT)
31 DES 2014
(DIAUDIT)
19,49%
1,91%
1,87%
2,48%
2,70%
0,91%
2,64%
17,21%
6,42%
75,48%
87,77%
16,22%
1,45%
1,40%
1,74%
1,96%
0,39%
3,49%
23,64%
6,31%
68,02%
87,81%
Kepatuhan (Compliance)
4.670.575
-
208.711 987.933
28.347.376 28.347.376
-
440.701 1.161.557
NO
I.
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
9,23%
8,08%
b. GWM Valuta asing
8,01%
8,32%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1,65%
1,61%
POS - POS
BNI a. Rupiah b. Valuta asing
I. - -
19.715.085
629.780
-
4.681.926 103.576
1.442.479 32.437.990
-
-
1.161
-
7.011.616
1.772.218
20.276.886
-
2.795.590 1.599.480 2.799.357 1.602.315
13.606.509 10.642.494 13.606.509 10.642.494
3.801.994 2.910.724
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
2.910.724 -
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
2.
3.801.994 - 122.119 102.980 49.665 35.498
128.071 103.742
Garansi yang diberikan a. Rupiah 21.302.743 13.354.028 b. Valuta asing
24.336.986 22.229.573 Lainnya
- - 21.387.502 24.336.986 - 13.401.906 22.229.573
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
KOMPONEN MODAL
I.
31 DES 2015
31 DES 2014
BNI KONSOLIDASIAN
(DIAUDIT)
(DIAUDIT)
BNI
(DIAUDIT) KONSOLIDASIAN
(DIAUDIT)
Modal Inti (Tier 1)
64.251.153 66.359.277 47.618.199 49.070.292
1. Modal Inti Utama (CET 1)
64.251.153 66.359.277 47.618.199 49.070.292
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi
Saham Treasury)
8.304.828 1.2 Cadangan Tambahan Modal
59.427.268 1.2.1 Agio / Disagio
14.568.468 1.2.2 Modal sumbangan
- 1.2.3 Cadangan umum
2.778.412 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
23.079.937 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
8.628.296 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
75.502 1.2.7 Dana setoran modal
- 1.2.8 Waran yang diterbitkan
- 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam
rangka program kompensasi berbasis
saham- 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(1.880.545)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
12.189.957 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif - 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung
(12.759)
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
- 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(3.480.943)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(1.381.402)
1.4.2Goodwill
- 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
- 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
(2.099.541)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi
- 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
- 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
- 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
- 8.304.828
59.764.744
14.568.468
2.778.412
-----
--
23.734.444 --
8.970.566 --
75.502 - - --
--
--
- (2.544.254)
12.189.957 ---
--
- --
(8.351)
--
- 111.449 (1.821.744)
(1.427.477)
- - -
-
-
-
-
(394.267)
-
-
-
-
-
--
- - - -
-
-
-
-
- -
-
2. Modal Inti Tambahan (AT-1) -
-
-
-
2.1
2.2
2.3
- - - - -
-
-
-
Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
Agio / Disagio
Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
- Modal Pelengkap (Tier 2)
- 9.547.647 9.698.487 -
-
2.733.851 3.683.708
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau
lainnya yang memenuhi persyaratan
- - -
-
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti tambahan
- - -
-
3. Cadangan umum aset produktif PPA
yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR
Risiko Kredit) 3.942.271 4.093.111 -
5.705.376 5.705.376 -
-
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada
bank lain
(100.000)
- Total Modal
31 DES 2015
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
BNI
47.746.053
(100.000)
-
-
76.057.764 50.352.050 52.754.000
31 DES 2015
KETERANGAN
RASIO KPMM
BNI
31 DES 2014
Konsolidasi
BNI
Konsolidasi
16,88% 15,34%
15,19%
827.732
1.303.404 Rasio Tier 1
16,97%
16,88% 15,34%
15,19%
49.745.517 41.227.618
42.727.397 Rasio Tier 2
2,52%
1.764.663
9,7%
31 DESEMBER 2014
9,7%
323.130.335 Rasio total
9,7% 2,46%
19,49%
0,88%
1,14%
19,34% 16,22%
16,33%
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Keterangan: Rasio Kecukupan Modal (Capital adequacy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI)
No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital
adequacy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum Bank Umum.
Berdasarkan Segmen Bisnis
PIHAK TERKAIT
Kredit Konsumsi
1. Penempatan pada bank lain -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Kredit
Kredit
Kredit
a. Rupiah
-- - - - - -- - -- -
Korporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
b.
Valuta asing
-- - - - - -- - -- -
2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10,75
12,00
N/A
11,00
12,50
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
a. Rupiah
-- - - - - -- - -- -
b. Valuta asing
-- - - - - -- - -- -
3. Surat berharga
1.901.408 - - - - 1.901.408 29.284 - - - - 29.284 a. Rupiah
1.901.408 - - - - 1.901.408 29.284 - - - - 29.284
b. Valuta asing
-- - - - - -- - -- LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
4. Surat Berharga yang dijual dengan
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
janji dibeli kembali (Repo)
-- - - - - -- - -- (DALAM JUTAAN RUPIAH)
a. Rupiah
-- - - - - -- - -- b. Valuta asing
-- - - - - -- - -- KONSOLIDASIAN
5. Tagihan atas surat berharga yang
ARUS KAS
31 DES 2015
31 DES 2014
dibeli dengan janji dijual
(DIAUDIT)
(DIAUDIT)
kembali (Reverse Repo)
-- - - - - -- - -- a. Rupiah
-- - - - - -- - -- ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
b. Valuta asing
-- - - - - -- - -- Pendapatan bunga dan pendapatan syariah
36.334.620 33.436.655
6. Tagihan Akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Beban bunga dan beban syariah
(11.121.452) (10.670.290)
7. Kredit *)
131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806 Pendapatan premi
3.310.796 1.475.506
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Beban klaim
(2.485.134)
(1.343.033)
Menengah (UMKM)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pendapatan operasional lainnya
11.974.988 8.522.276
i. Rupiah -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Beban operasional lainnya
(20.290.342) (17.844.647)
ii. Valuta asing -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Pendapatan bukan operasional - neto
35.009 174.502
b. Bukan debitur UMKM
131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806
Pembayaran pajak penghasilan
(3.470.990)
(3.301.810)
i. Rupiah 131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806
Pembayaran pajak final atas revaluasi aset tetap
(190.134)
ii. Valuta asing -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
c. Kredit yang direstrukturisasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
14.097.361 10.449.159
i. Rupiah -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii. Valuta asing -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
d. Kredit properti
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
8. Penyertaan
2.099.541 - - - - 2.099.541 2.099.541 - - - - 2.099.541 Penurunan / (kenaikan) aset operasi: 9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
(1.083.399)
(1.411.705)
10. Tagihan lainnya
- - - - - - - - - - - Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar
11. Komitmen dan kontinjensi
17.804 - - - - 17.804 17.288 - - - - 17.288
melalui laporan laba rugi
(1.130.054)
(1.208.552)
a. Rupiah
4.775 - - - - 4.775 2.698 - - - - 2.698
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
5.861.141 (4.340.800)
b. Valuta asing
13.029 - - - - 13.029 14.590 - - - - 14.590
Wesel ekspor dan tagihan lainnya (6.555.451)
1.119.991
12. Aset yang diambil alih
- - - - - - - - - - - Pinjaman yang diberikan (48.482.868) (26.984.438)
Tagihan akseptasi
1.631.640
(982.495)
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
Aset lain-lain
(792.134) (70.767)
1. Penempatan pada bank lain 14.785.223 - - - - 14.785.223 12.069.071 - - - - 12.069.071
a. Rupiah
2.485.791 - - - - 2.485.791 3.124.855 - - - - 3.124.855
Kenaikan / (penurunan) liabilitas operasi: b. Valuta asing
12.299.432 - - - - 12.299.432 8.944.216 - - - - 8.944.216
Liabilitas segera (7.571)
53.195
2. Tagihan spot dan derivatif
440.701 - - - - 440.701 165.093 - - - - 165.093
Simpanan nasabah 53.672.071 17.524.855
a. Rupiah
552 - - - - 552 10.176 - - - - 10.176 Simpanan dari bank lain 1.846.187 (415.570)
b. Valuta asing
440.149 - - - - 440.149 154.917 - - - - 154.917
Liabilitas akseptasi
(280.345)
269.631
3. Surat berharga
45.423.610 - 352.999 - 181 45.776.790 47.995.622 - 325.132 - 136 48.320.890
Liabilitas lain-lain 2.554.407 501.163
a. Rupiah
33.764.356 - - - - 33.764.356 41.222.319 - - - - 41.222.319
b. Valuta asing
11.659.254 - 352.999 - 181 12.012.434 4. Surat Berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
3.666.938 - - - - 3.666.938 a. Rupiah
3.666.938 - - - - 3.666.938 b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
376.215 - - - - 376.215 a. Rupiah
376.215 - - - - 376.215 b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan Akseptasi
10.820.668 2.496 76.637 - - 10.899.801 7. Kredit *)
291.086.276 8.774.252 2.646.369 776.441 4.892.359 308.175.697 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
45.908.706 1.538.364 327.096 114.338 1.427.103 49.315.607 i. Rupiah 44.995.538 1.538.364 327.096 114.338 1.427.103 48.402.439 ii. Valuta asing 913.168 - - - - 913.168 b. Bukan debitur UMKM
245.177.570 7.235.888 2.319.273 662.103 3.465.256 258.860.090 i. Rupiah 202.874.221 7.032.798 1.251.484 607.774 2.659.737 214.426.014 ii. Valuta asing 42.303.349 203.090 1.067.789 54.329 805.519 44.434.076 c. Kredit yang direstrukturisasi
13.304.090 2.252.900 2.071.519 32.558 1.578.828 19.239.895 i. Rupiah 9.073.978 2.091.096 1.003.730 32.558 1.010.521 13.211.883 ii. Valuta asing 4.230.112 161.804 1.067.789 - 568.307 6.028.012 d. Kredit properti
34.959.455 2.004.141 163.685 139.462 709.665 37.976.408 8.
Penyertaan
53.917 -
- - 536 54.453 9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
10. Tagihan Lainnya
7.156.825 - - - - 7.156.825 11. Komitmen dan kontinjensi
89.757.600 2.026.569 114.158 46.906 53.747 91.998.980 a. Rupiah
56.455.175 480.525 71.628 46.906 51.858 57.106.092 b. Valuta asing
33.302.425 1.546.044 42.530 - 1.889 34.892.888 12. Aset yang diambil alih
344.951 - - - 166.932 511.883 III.
6.773.303 - 3.384.521 3.384.521 -
- - -
325.132 - - - -
136 - - -
- - -
7.098.571
Kenaikan dana syirkah temporer
3.384.521 3.384.521
-
Kas neto diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
(Pembelian) / penjualan Obligasi Pemerintah - neto
Penjualan / (pembelian) efek-efek yang tersedia untuk dijual
dan dimiliki hingga jatuh tempo - neto Penambahan aset tetap Hasil penjualan aset tetap 24.356.628 Kas neto digunakan untuk aktivitas investasi 6.237.356 - - - - 6.237.356
6.237.356 - - - - 6.237.356
-
-
-
12.531.441 - - - - 12.531.441
250.093.135 6.877.191 328.084 796.577 4.027.108 262.122.095
39.177.717 38.478.093 699.624 210.915.418 171.808.037 39.107.381 4.410.645 3.017.853 1.392.792 33.213.043 53.917 -
2.438.265 79.599.558 49.430.853 30.168.705 - 1.426.576 1.426.576 - 5.450.615 4.854.126 596.489 549.582 546.250 3.332 1.864.048 - -
- 2.508.098 474.089 2.034.009 - 129.741 129.741 - 198.343 198.343 - 44.741 44.741 - 116.711 - -
- 21.275 21.275 - - 325.707 325.707 - 470.870 391.440 79.430 100.262 100.262 - 133.012 - -
- 38.015 38.015 - - 1.464.023 42.523.764
1.464.023 41.824.140
- 699.624
2.563.085 219.598.331
2.267.561 179.519.507
295.524 40.078.824
992.288 6.097.518
898.019 4.607.125
94.269 1.490.393
346.337 35.673.151
536 54.453 -
- 2.438.265
34.386 82.201.332
34.140 49.998.372
246 32.202.960
166.932 166.932
INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
-
-
a. Pada Bank Indonesia
-
-
b. Pada pihak lain
-
-
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
11.889.794 6.819.793 3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset
10.217.076 5.605.104
4. Persentase kredit kepada UMKM
terhadap total kredit
16,00%
16,19%
5. Persentase kredit kepada Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
7,13%
7,60%
6. Persentase jumlah debitur UMKM
terhadap total debitur
15,88%
20,33%
7. Persentase jumlah debitur Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
13,81%
17,45%
8.
Lainnya
a. Penerusan kredit
4.063.450 4.087.762
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
-
c. Aset produktif yang dihapusbuku
2.452.894 3.552.362
d. Aset produktif dihapusbuku
yang dipulihkan/berhasil ditagih
1.768.915 2.051.052
e. Aset produktif yang dihapustagih
-
*)
Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.
Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
POS - POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
-
-
6.116 -
-
26.677 4.775.280 536 - - 30.849 31 DESEMBER 2014
PPA wajib dibentuk
-
-
28.028 - - 52.511 6.902.300 21.535 - 25.958 20.002 147.853 4.407 104.680 36.669 3.762 108.207 2.912.181 21.535 - 71.568 531.409 (610.370)
(4.039.755)
1.679.794
3.485.158 (3.022.124)
60.252 (2.728.605)
(1.366.269)
9.048
(3.516.469)
(2.406.032)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kenaikan efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan / (penurunan) pinjaman yang diterima Pembayaran dividen
Pembayaran beban corporate action atas akuisisi saham BNI Life oleh Sumitomo Life
Akuisisi saham treasuri
Penerimaan sisa nilai akuisisi saham BNI Life oleh Sumitomo Life
671.211 712.636 11.311.316 (2.695.654)
- (749.979)
- 2.491.931
(7.738.258)
(2.716.304)
(61.476)
3.570.000
9.249.530 (4.454.107)
Kas neto diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan pendanaan KENAIKAN / (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
30.089.689 (7.470.509)
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 53.512.006 61.060.610
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
5.838 83.607.533 (78.095)
53.512.006
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI: Kas
12.890.427 Giro pada Bank Indonesia
30.932.177 Giro pada bank lain
8.999.699 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo
tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 30.785.230 12.981.353
Jumlah kas dan setara kas
53.512.006
83.607.533 11.435.686
24.597.538
4.497.429
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Pemegang Saham PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : 60,00 %
: Nihil
: Nihil
PENGURUS BANK
KOMISARIS
- Komisaris Utama :-
- Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Pradjoto*)
- Komisaris Independen : Daniel T Sparringa
- Komisaris Independen : Zulkifli Zaini
- Komisaris Independen : Anny Ratnawati
- Komisaris Independen : Jos Luhukay
- Komisaris : Kiagus Ahmad Badaruddin
- Komisaris : Pataniari Siahaan
- Komisaris : Revrisond Baswir
DIREKSI
31 DESEMBER 2015 CKPN
4.885.963
BNI
NO
3.025.643 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN CKPN
PPA wajib dibentuk
-
-
53.131 -
-
11.621 6.116.247 536 - - 93.270 -
-
-
- - -
2.807.220 -
- -
- -
-
3.346 - - 64.622 3.895.491 22.071 - -
27.043 120.691 1.651 187.018 - - 125.314 2.505.489 21.535 - -
433.482 48.906
2.104.931
536
55.551
Catatan :
16,97%
378.564.646 393.221.008 310.485.402
9,7%
-
279.099.534 Rasio CET1
329.342.843 341.710.828 268.430.052
1.475.750
-
(100.000)
Konsolidasi
(100.000)
- -
73.798.800 31 DES 2014
Konsolidasi
(% per tahun)
31 DESEMBER 2015
Individual
KolektifUmumKhusus
Individual
KolektifUmumKhusus
4. Cadangan tujuan
BNI
POS - POS
LDPK
KL D M
JUMLAH
LDPK
KL DM
JUMLAH
1. Garansi yang diterima
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015
BNI
NO
TAGIHAN KOMITMEN
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
31 DES 2015 31 DES 2014
(DIAUDIT)(DIAUDIT)(DIAUDIT)(DIAUDIT)
1. Fasilitas kredit kepada nasabah
yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- - - - Valuta asing
-
- -
ii. Uncommitted
- Rupiah
553.987 4.681.926 553.987 - Valuta asing
137.850 103.576 137.850 b. Lainnya i. Committed
604.239 626.531 1.640.062 ii. Uncommitted
35.932.338 32.437.990 35.932.338 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.Committed
- Rupiah
- - -
- Valuta asing
-
- - b. Uncommitted
- Rupiah
997 1.161 997 - Valuta asing
- - - 3.Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
7.615.332 7.011.616 7.615.332 b. L/C dalam negeri
1.532.314 1.772.218 1.532.314 4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
27.528.054 20.276.886 27.528.054 5. Lainnya
- - - III. TAGIHAN KONTINJENSI
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
- -
-
b. Valuta asing
- -
- 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
26.818.865 19.715.085 26.818.865 3. Lainnya
332.085 629.780 332.085 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
II.
Rasio Kinerja
BNI (DIAUDIT)
Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Nilai Notional
TradingHedging TagihanLiabilitas
1.
2.
3.
4.
5.
6.
10.299.415 1.035.470 25.560.196 3.310.796 2.485.134 825.662 BNI
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2015
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
Terkait dengan Nilai Tukar
30.990.167
2.759.864
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
478.716.369 393.466.672 508.595.288 416.573.708
A.
33.826.104 3.068.977 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TRANSAKSI
KONSOLIDASIAN
1 JAN 2015 1 JAN 2014
1 JAN 2015
1 JAN 2014
s/d
s/ds/ds/d
31 DES 2015 31 DES 2014 31 DES 2015 31 DES 2014
(DIAUDIT)
(DIAUDIT) (DIAUDIT)
(DIAUDIT)
POS - POS
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 juta malalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003
NO
BNI LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan Entitas Anak yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 menyatakan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia
(Persero) Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari
2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
- Direktur Utama : Achmad Baiquni
- Wakil Direktur Utama : Suprajarto
- Direktur : Rico Budidarmo
- Direktur : Herry Sidharta
- Direktur : Adi Sulistyowati
- Direktur : Bob Tyasika Ananta
- Direktur : Anggoro Eko Cahyo
- Direktur : Imam Budi Sarjito
- Direktur : Sutanto
*) Merangkap Pelaksana Tugas Komisaris Utama / Komisaris Independen sesuai dengan RUPSLB BNI tanggal 9 November 2015.
Jakarta, 26 Januari 2016
S.E. & O
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
Direksi
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6-POJK.03-2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan
peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2015.
4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.785,00 dan Rp12.385,00.
ACHMAD BAIQUNI
RICO BUDIDARMO
DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
Fly UP